Connaître le profil de risque et l’horizon d’investissement

Afin de réaliser un plan d’investissement en bourse, il faut d’abord identifier le profil d’investisseur qui vous convient. C’est l’étape la plus importante pour une structuration de portefeuille. Ainsi, vous comprendrez quels produits financiers vous conviennent.

À ce stade, il est important de connaître la tolérance au risque et la volatilité que vous êtes prêts à assumer. Si vous avez un profil de conservateur, il est fort probable que les flux de dette comme les obligations, les fonds titrisés ou l’affacturage seraient les plus appropriés. Cependant, si votre profil est plus risqué et ouvert à une plus grande volatilité, les produits recommandés seront les actions, les matières premières, les devises et autres actifs qui composent le revenu variable.

Apprendre à analyser le marché

Si vous voulez gérer vos investissements personnels, les cours d’introduction à la Bourse sont très importants. Vous comprendrez comment fonctionne le système et, surtout, comment profiter des cycles qu’il génère.

Il existe deux types d’analyse pour pouvoir investir en Bourse : la perspective fondamentale et la technique. Elles se concentrent toutes les deux sur la recherche de marchés sous-évalués qui présentent des opportunités d’achat. Elles étudient aussi les domaines surévalués qui génèrent des opportunités de vente.

Quelle que soit la perspective, il est recommandé de comprendre les deux analyses et de vous spécialiser dans celle qui convient le mieux à votre profil.

Bien choisir l’intermédiaire financier

Vous déciderez de l’intermédiaire financier selon l’univers d’actifs que vous avez choisi. Ce choix dépendra à 100 % des actifs dans lesquels vous souhaitez vous investir. Il faut alors trouver un intermédiaire financier dont les coûts de transaction sont compétitifs sur le marché.

Définir une stratégie d’investissement

Un point crucial : définir la stratégie, les politiques et les règles d’investissement. En effet, avec ces critères du profil de risque et les informations concernant l’analyse des marchés, vous pouvez procéder à la constitution d’un portefeuille diversifié. Le plus important est de respecter la volatilité acceptée par l’investisseur (risque) afin d’obtenir le rendement souhaité en fonction de l’actif financier.

« Il ne faut pas mettre tous les œufs dans le même panier », en termes d’investissement boursier, cela signifie que vous devez posséder un portefeuille mixte. En effet, il est clair que tous les investisseurs doivent diversifier leurs investissements, dans le cadre du régime à revenu fixe et du régime à revenu variable plus agressif. Le secret est de savoir appliquer l’équilibre entre ces deux éléments.

La plupart des investisseurs ratent souvent l’opportunité de faire un grand coup dans leurs investissements, tout simplement par ignorance et par manque d’analyse. Pour information, le rendement de la bourse américaine ces dernières années est supérieur à 30 %. Cela s’explique par le fait qu’il y a des années où les actions sont fluctuantes. À ces moments-là, vous devez transférer un plus grand pourcentage de votre portefeuille aux actions qu’aux titres à revenu fixe. Cela dépendra de vos critères d’analyse par rapport aux marchés financiers.

Lyxor, un pionnier de l’ETF en Europe

Filiale de la Société Générale, Lyxor génère plus de 140 milliards d’encours en gestion passive, dont la plupart sont en ETF (Exchange Traded Funds). Il a récemment lancé la gamme « Core », qui propose des frais de gestion peu élevés. Par ailleurs, les ETF de cette gamme sont à réplication physique, donc non éligibles au PEA (Plan d’Épargne en Actions).
Rendez-vous sur cette page pour davantage d’informations sur les autres gammes de Lyxor ETF. En effet, il fait partie des plus grands fournisseurs d’ETF en Europe et dispose d’une gamme très large et incontournable pour les épargnants français.